Qué son los brokers y cómo escoger bien uno

Para operar en los mercados financieros, el trader independiente debe contar con los servicios de una institución financiera que coloque las órdenes de compra o de venta que realicemos en el mercado.

Estamos hablando de los Brokers. Un broker es un intermediario entre el trader (inversor), y el mercado. Dichas instituciones, permiten que el trader pueda colocar sus órdenes el mercado y así poder invertir el capital (normalmente en el caso de Forex, con apalancamiento) en los mercados.

Debido a la diversidad que existen los Brokers en el mercado, es necesario saber escoger bien qué Broker es el adecuado para nosotros, para ello tenemos que tener en cuenta los siguientes puntos:

1. Instrumentos a operar: no todos los brokers permiten operar con todos los instrumentos, hay Brokers de acciones, divisas, commodities, futuros, etc. Hay que escogerlo de acuerdo a los instrumentos que nos interese operar y saber si el Broker los tiene disponibles.
2. Comisiones y spread: el servicio que nos ofrecen los Brokers no es gratuito, y su ganancia está en las comisiones por operación, el spread que apliquen a nuestras operaciones, y los recargos que nos puedan aplicar a los depósitos o retiros de fondo.
3. Medios de Pago aceptados: normalmente admiten tarjetas de crédito o transferencias bancarias, y últmamente se están admitiendo muchos más métodos, como paypal, neteller, etc.
4. País o idioma: es importante poder comunicarnos de forma fluida con el Broker por si tenemos alguna duda o problema con la plataforma, depósitos, retiros, etc. Como si fuera nuestro banco.
5. Plataforma de trading: en el caso de Forex por ejemplo, casi todos los Brokers ofrecen la plataforma Metatrader 4, sin embargo la mayoría ofrece también su propia plataforma, es importante que sea un entorno amigable y con el que operemos de forma confortable y práctica.
6. Regulación. De este punto hablaremos en el siguiente párrafo.

En base a estos criterios, podemos hacer una lista de cuatro o cinco brokers que serán los candidatos.

Posteriormente, de entre los Brokers candidatos que hayamos escogido, lo que hay que comprobar es que el Broker esté regulado. Existen organismos que se encargan de regular a los Brokers para evitar estafas y asegurar un cumplimiento correcto de las normativas, con el fin de que no tengamos ningún problema con nuestro capital y si lo tenemos, que haya alguien que pueda interceder por nosotros y asegurar que no perdamos nuestro dinero.

A continuación, listamos algunas de las instituciones que se dedican a regular los Brokers del mercado Forex. Cuando visites la página de un Broker, o hables por teléfono con el agente comercial, debes preguntar y revisar si está regulado por alguna de los siguientes organismos, y si no lo está, debes ver qué organismo lo regula e informarte acerca de si se te ofrecen suficientes garantías para proteger tu capital.

• CNMV (Comisión Nacional del Mercado de Valores ) - España
• FCA (Financial Conduct Authority) - Reinio Unido
• BAFIN (Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht) Autoridad Federal de Supervisión Financiera - Alemania
• CySEC (Cyprus Securities and Exchange Commision - Chipre
• NFA (National Futures Association) - Estados Unidos
• CFTC (Commodity Futures Trading Commision) - Estados Unidos
• ASIC (Australian Securities and Investment Commision) - Australia

Después de comprobar que el Broker está regulado y cumple nuestras necesidades, es necesario que probemos su funcionamiento, ésto se hace normalmente mediante cuentas demo que podemos abrir de manera gratuita y así probar la plataforma de trading, el servicio de atención al cliente, la velocidad de ejecución de las órdenes, etc.

Lo recomedable es depués de probar la cuenta demo, abrir una cuenta pequeña con dinero real, y comprobar el funcionamiento de depósitos/retiros, tiempos de ejecución en real, tiempo de respuesta de servicio técnico, etc. Si finalmente el broker nos satisface, podemos proceder a abrir cuenta real con el capital que teníamos destinado a la inversión. 

Es importante hacer un buen estudio de mercado y comprobar los servicios del broker antes de depositar nuestro capital en ellos, pues de esto dependerá la seguridad de nuestro capital y de nuestros ingresos en caso de que te dediques al trading a tiempo completo.

Hasta pronto!

¿Qué es el apalancamiento en Forex? - Algunas prácticas peligrosas.

¿Qué es el apalancamiento en Forex?

El apalancamiento tal y como lo entendemos en el contexto del mercado de divisas o Forex, es una especie de "crédito" que ofrecen los Brokers a los pequeños inversores, y que consiste en la posibilidad de operar con un capital que puede ser de hasta de 400 o 500 veces el depósito que hayamos realizado, según el Broker.

Esto quiere decir que si yo abro una cuenta de 1,000 USD y determinado broker me ofrece un apalancamiento 1:100, tengo la posibilidad de abrir una posición (una operación) por valor de un lote completo, es decir, 100,000 USD.

Esto no quiere decir que yo vaya a ganar o perder tales cantidades, pues nosotros solamente veremos la ganancia o pérdida derivada del movimiento en pips que haga el precio, y finalmente en un momento u otro la operación se cerrará, volviendo a vender (o a comprar) el par de divisas que previamente hayamos comprado (o vendido). Así que este dinero es prestado únicamente cuando las operaciones están abiertas.

¿Cómo usar el apalancamiento?

El apalancamiento es algo que podemos usar a nuestro favor siempre y cuando las operaciones que abramos no sobrepasen un determinado riesgo (normalmente, no más de un 2% de la cuenta por operación). Así que, volviendo al ejemplo, si tenemos una cuenta de 1,000 USD, sería descabellado abrir una operación de un lote completo, ya que un movimiento sólo 10 pips en contra, supodría una pérdida de 100 USD, un riesgo de un 10%, que es muy excesivo. Ni qué decir si el precio se moviera más pips en contra, lo que significaría que el broker, cerraría la operación ejecutando lo que llaman "margin call" o llamada de margen, lo cual equivale al cierre de las posiciones perdedoras por no poder cubrirlas con nuestro capital, mermando muchísimo nuestra cuenta o quebrándola.

Sin embargo, ajustando el tamaño de las posiciones a un riesgo adecuado, podemos hacer uso del apalancamiento para potenciar nuestras ganancias, de manera que nuestro capital nos rinda mucho más que cualquier otra inversión imaginable.

Algunas prácticas peligrosas debidas al mal uso del apalancamiento:

El apalancamiento es un elemento potenciador de nuestro trading para bien o para mal, lo cual quiere decir que si tenemos un trading consistente y ganador, el apalancamiento controlado lo va a acelerar, y si tenemos un trading mediocre y perdedor, el apalancamiento va a precipitar nuestra al abismo de una manera muy rápida.

Estos son algunos de los peligros del mal uso del apalancamiento:

1.- Falsa sensación de que es fácil ganar mucho dinero con el trading. 

Cualquiera puede abrir una cuenta de demostración y con poco capital, abrir una operación fuertemente apalancada (muchos lotes), y ver cómo el capital de su cuenta se dobla en poco tiempo.
Esta sensación de que podemos generar grandes ganancias en poco tiempo, al principio genera cierta euforia y hace que tengamos la falsa sensación de que podemos ganar mucho dinero de manera fácil con el trading. La experiencia demuestra que el sobreapalancamiento es una de las principales causas de las quiebras de las cuentas de trading, sobretodo al principio cuando no se sabe controlar.

2.- El uso como compensación de la pérdida.

Otro uso incorrecto del apalancamiento es el doblar el lotaje con el que entramos al mercado cuando perdemos. Para que nuestra siguiente operación compense la pérdida y tengamos una ganancia adicional. Esto es muy peligroso, pues si se repite el procedimiento tres o cuatro veces, podemos encontrarnos en pocos minutos con un agujero bastante grande en la cuenta, en ocasiones irrecuperable.

3. Sobreapalancamiento por euforia o avaricia.

En las etapas tempranas del trader, cuando se encadenan una serie de operaciones ganadoras, se tiene una sensación de imbatiblidad que hace que pensemos "si no puedo perder, ¿por qué no meter más lotes?" sin darnos cuenta de que desequilibramos nuestra gestión del capital, y perdiendo todo lo que hemos ganado o incluso más. Este es un comportamiento muy común, no hay que perder nunca de vista el adecuado money management, por muchas operaciones ganadoras que tengamos. Si no gestionamos bien el capital, nuestra cuenta quebrará, de manera matemática.

Espero que este artículo te haya hecho tomar conciencia de los peligros del apalancamiento y siempre que operes con productos apalancados lo hagas con prudencia, pues en el buen uso del apalancamiento está la diferencia entre alguien rentable o alguien con una o varias cuentas quebradas.

Hasta pronto!

El trading como profesión, ¿es algo vacío? | Winpips

El otro día hablando con un amigo surgió un tema que muchas personas me comentan cuando hablamos de dedicarse al Forex o al trading de manera profesional.

La duda en cuestión es si estamos aportando valor a la sociedad o somos unos especuladores fríos y calculadores, que lo único que hacemos es aprovecharnos de los flujos de los capitales o de las inversiones de gran cantidad de incautos que se adentran en este mundo para perder parcial o totalmente su inversión.

Yo no dudo de que haya gente malintencionada y que realice el trading o enseñe el trading, de manera puramente interesada en lucrarse a costa de los demás. Es más, estoy convencido de que así es. Sin embargo mi enfoque es el siguiente. Vamos punto por punto:

1.) Para que yo gane alguien debe perder. ¡Eso no está bien!

En primer lugar, el hecho de que cuando yo gane una operación, alguien pierda su dinero, no es algo que esté dentro de mis intenciones, sino más bien es un efecto colateral de mi ganancia y la manera natural en que funciona el mercado e incluso la naturaleza. Para que alguien reciba alguien tiene que dar, y para que alguien gane alguien tiene que perder. Y si nos ponemos más trascendentales, el hecho de perder es algo positivo para ciertas personas, pues les enseñará o bien a mejorar o bien a retirarse de un mundo que no les va a interesar a la larga.

2.) No estás aportando nada a la sociedad.

Efectivamente, haciendo trading de manera particular y especulativa, no estamos aportando nada a la sociedad directamente. Sin embargo, si yo gano dinero con los mercados financieros, y gracias a ello, puedo comprar en el supermercado, poner gasolina, pagar el alquiler, tener tiempo para mí y para los demás... ¿estoy aportando algo?

Y si posteriormente, comparto mi visión, mis conocimientos con otras personas interesadas en hacer crecer su capital y las ayudo a lograr sus objetivos, ¿no estamos aportando algo también?

Ni qué decir tiene que también hay muchas empresas que se dedican directa o indirectamente a los mercados financieros, los cuales dan puestos de trabajo a muchas personas, con lo que también contribuimos a dar vida a ese sector, tan necesario en el mundo como cualquier otro. Más útil o menos sería más discutible.

3.) Si todos hiciéramos lo mismo, nadie haría nada productivo.

Efectivamente, pero si todos fuéramos médicos, o todos fuéramos ingenieros tampoco. No todo el mundo debe, quiere y puede dedicarse al trading o a una profesión en concreto. El trading es una pasión, y si no existe en las personas no se puede dar que alguien se dedique a esto, al menos de manera profesional. Porque existe la diversidad el mundo puede funcionar tal y como lo conocemos, y pensar que todo el mundo se va a dedicar a algo concreto es absurdo, porque ningún ser humano es igual a otro ni tiene los mismos intereses.

4.) No te puedes realizar profesionalmente con el trading.

Para tener éxito en el trading, no es suficiente con desarrollar los aspectos más técnicos o de conocimiento de los mercados. Es imprescindible un desarrollo personal. Un autodesarrollo de cualidades como la paciencia, la disciplina, la concentración... Por lo tanto, no sólo existe un desarrollo en el área técnica sino también un proceso que podríamos llamar de autorrealización, en la que el trader va desarrollando aspectos de su personalidad y su carácter que de otra forma sería más complicado o no podría desarrollar. El mercado es un ambiente duro y especialmente arduo en el que la psicología se ejercita de manera muy intensa, y quien persevera desarrolla una mentalidad fuerte, que raramente se dejará llevar por los vaivenes emocionales que la vida le pueda deparar.

Espero que al menos estas palabras hagan reflexionar a los que piensan que la profesión de trader es una profesión vacía, o a los que están dudando de si dedicarse a esto porque piensan que no es nada "útil" o que no va a ser provechoso y satisfactorio para él y para los demás. En mi opinión, todo lo contrario.

Hasta pronto!

(Si lo prefieres, puedes escuchar el contenido de este artículo en el podcast
https://www.ivoox.com/12571880)

Trampas en Forex - Cómo detectar y evitar las trampas en el Forex: Falsas rupturas y Acumulación

Es por todos sabidos que en los mercados financieros, Forex incluido, existen lo que podríamos denominar como "trampas" en el mercado.

¿Qué son las trampas del mercado?

Principalmente son movimientos del precio que se realizan (de manera intencional por los grandes inversores o por movimientos naturales del precio) y que hacen pensar al participante que el precio va a ir en una dirección cuando en realidad va a hacer justamente lo contrario.

En este artículo vamos a ver las dos principales trampas que nos podemos encontrar en el mercado de divisas que son las falsas rupturas y los movimientos de acumulación. Vamos a ver en qué consiste cada una de ellas.

Falsas rupturas de precio (fake breakouts)

Este tipo de movimientos se dan justo en los niveles de soporte o resistencia importantes (tanto horizonales como dinámicos) y consiste en una vela que aparentemente rompe el nivel, sin embargo las siguientes una o dos velas, no logran superar el máximo de la primera, colapsando el precio, y finalmente siendo rechazado el nivel.

Aquí puedes ver unos ejemplos en el Time Frame Diario del EURUSD:

Fake Breakouts EUR/USD - TF Diario

Movimientos de acumulación

Los movimientos de acumulación, son movimientos de precio que se dan sin tendencia clara, y a cierta distancia de los soportes y las resistencias importantes, con lo cual, no existe referencia clara para entrar y salir. Quienes entran en compra o venta en dichos movimientos tienes muchas probabilidades de que su stop loss sea tomado, ya que estos movimientos se dan para ganar liquidez (es decir, posiciones abiertas). 

Cuando se dan este tipo de movimentos normalmente el precio se está preparando para una tendencia, o un impulso importante. Los movmientos de acumulación, en ocasiones forman figuras como banderas, triángulos, banderines... que no hay que operar hasta su ruptura. Puedes ver un ejemplo de zonas de acumulación en la GBP/USD (TF: 1h).

Movimientos de Acumulación del precio entre niveles de soporte y resistencia

En el siguiente video del canal de Youtube de Winpips, puedes ver ejemplos de estas dos trampas y consejos para evitarlas. Espero que te sea de utilidad,

Hasta pronto!

Patrones de velas japonesas - Claves del Doji y el Pin bar

Hay muchas personas que se ocupan de estudiar las velas japonesas, y lo cierto es que los patrones de velas japonesas nos pueden dar acerca de las intenciones del precio.

Sin embargo, más que rebuscar patrones de velas, lo importante es reconocer su formación en lugares relevantes, y con lugares relevantes me refiero a soportes y resistencias, líneas de tendencia, niveles de fibonacci, soportes y resistencias dinámicos... todos estos lugares que son los principales indicadores de la acción del precio (price action) son claves para detectar patrones de vela importantes o velas que en sí mismas son un patrón como el Doji o el Pin Bar.

¿Cuáles son las dos principales velas japonesas? A nuestro jucio, las velas más relevantes son el Doji y el PinBar, las cuales vamos a indicar qué sentimiento del mercado expresan a continuación.

Vela tipo Doji

Este tipo de vela japonesa sin cuerpo, indica cansancio o extenuación de los impulsos previos, se puede formar al final de una tendencia o impulso tanto bajista o alcista, y quiere decir que las fuerzas del mercado se están igualando, lo cual puede indicar un posible cambio de tendencia.

Vela tipo Pinbar (o Pin bar)

La vela tipo pin bar, muy usada para buscar setups en price action o acción del precio, representa un rechazo en el nivel en que se está formando, la dirección de la sombra (o mecha) indica hacia dónde está siendo producido el rechazo. El rechazo indica presencia de compradores o presencia de vendedores en dicho nivel, por lo cual puede ser una indicación valiosa de que el precio se está frenando e incluso puede presentar una reversión en su tendencia.

De tipo Alcista, puede formarse en soportes.

De tipo Bajista, puede formarse en resistencias.

A continuación, puedes ver un vídeo del canal de Youtube de Winpips, donde te explicamos patrones que pueden ir asociados a este tipo de velas japonesas y los lugares claves donde hay que buscarlas.

Hasta pronto!

Pérdidas en el trading y su gestión emocional - Psicotrading

Las pérdidas en el trading son algo natural y es algo a lo que nos tenemos que acostumbrar siempre y cuando estén controladas.

El problema viene cuando por culpa de una mala práctica o mal criterio encadenamos una serie de pérdidas debido a la reacción emocional que se produce, por un lado justificando nuestro comportamiento sin darnos cuenta, y por otro queriendo recuperarnos de esa pérdida rápidamente en un círculo vicioso de malos hábitos.

Principalmente después de una o varias pérdidas surgen dos sentimientos:

• Por un lado, la necesidad de recuperarse de la pérdida inmediatamente, e incluso de tener una ganancia adicional que la compense
• Por otro lado, se instala en nuestra mente la idea de que "no se puede ganar" en el forex o en cualquier mercado, o es muy complicado. Tal vez que el mercado se vuelve contra nosotros... todo tipo de pensamientos pesimistas para, de alguna manera, justificar que no somos nosotros los que estamos haciendo las cosas mal, sino que es el mercado el que es muy complicado.

Para combatir estas emociones, después de cada pérdida tómate el tiempo para realizar las siguientes acciones:

1. Piensa por qué has perdido. Si es una pérdida que te hace sentir mal seguramente ha sido por una mala práctica (mucho apalancamiento, mucho riesgo, no respetar el plan, no respetar la gestión del capital)... o por un análisis mal hecho o superficial (no tener en cuenta noticias, no tener en cuenta time frames superiores...). Es importante que anotes la retroalimentación. Si lo haces a menudo, te aseguro que tendrás muy controlados tus tres o cuatro errores más comunes y no los volverás a cometer.
2. Piensa que no tienes que recuperarte inmediatamente. Sé consciente de el sentimiento de precipitación que está a punto de invadirte y añade una dosis de paciencia extra por el bien de tu cuenta. Reflexiona acerca de la oportunidad que estás a punto de tomar y piensa muy bien si es un buen momento ahora que acabas de perder.
3. Recuerda las veces que has ganado haciendo las cosas bien y cómo el mercado premió un buen análisis, y una entrada juiciosa y controlada. Cuando haces las cosas bien, incluso las pérdidas no te perjudican, te sientes igualmente "satisfecho".
4. Reconoce que eres humano, y que tienes derecho a equivocarte y seguir aprendiendo. Acepta que el trading es complejo intrínsecamente y que lo mejor que puedes hacer cuando pierdes es aceptarlo, y seguir aprendiendo. No existe una cima absoluta en el trading, aunque sí puedes perfeccionarte hasta el punto de que tus pérdidas sean anecdóticas.

Puedes ver a continuación el video del canal de Winpips en el que hablamos de ello,

Pros y contras de dedicarse al trading

En este artículo vamos a hacer un repaso de los pros y contras de dedicarse al trading como medio de vida.

No todo son ventajas en vivir de los mercados, y  aunque para un servidor, las ventajas superen con creces a las deventajas, vamos a hacer un repaso de los aspectos tanto positivos como negativos de dedicarte al trading como actividad principal.

En primer lugar, veamos los contras o desventajas:

1. No existe un sueldo fijo. Como es lógico no todos los meses ni las semanas el mercado se mueve lo mismo y no siempre podemos adaptar la estrategia al mercado de manera inmediata. Aunque sí se pueda lograr cierto valor de rentabilidad estable (a nivel mensual), lo cierto es que las ganancias (en el caso de ser un trader consistente) oscilan de un mes para otro. Y en mi experiencia, desde que empezamos a dedicarnos a tiempo completo, se tardan unos meses en lograr esta estabilidad relativa. Por lo tanto, ningún mes ganarás lo mismo y si tu esquema de retiros es semanal o quincenal, aún pueden haber mayores diferencias.
2. No se considera un "trabajo". Hacer trading no se considera una actividad laboral, así que si por ejemplo tienes pensado pedir un préstamo, hipoteca, o incluso para un simple alquiler, tendrás que disponer de avales y no será tan sencillo. A ojos de los demás, estás desempleado (aunque tú sepas que no es así).
3. Dependes de los Bokers. Para hacer trading necesitas de intermediarios, que son los brokers. Por lo tanto, cobrar depende de un paso intermedio que son los retiros, y que pueden tardar desde pocas horas a unos días. Esto no sería gran problema de no ser porque como todos sabemos de vez en cuando estas instituciones pueden quebrar o pueden tener problemas de liquidez, y aunque por lo general si están regulados se puede recuperar el dinero, suele tardar bastante. Consejo: no pongas todo el capital en un sólo broker. Mejor divídelo en dos o tres si puedes.

Ahora llega el turno de las bondades del trading, las ventajas de dedicarse a esta actividad que tantas pasiones puede llegar a despertar. Veamos las ventajas:

1. Tiempo y libertad. Esta para mí es la ventaja más clara e importante de dedicarse al trading. Tú gestionas tu tiempo, decides cuánto tiempo analizas y operas. Y por lo general, no es necesario mucho tiempo, sobretodo con el trading intradiario y el swing trading. Tal vez con una hora al día tengas suficiente una vez ya tienes tu estrategia establecida. Habrá días que tengas que dedicar más tiempo y habrá días en los que no tengas necesidad de abrir la plataforma. Por un lado no te tienes que preocupar de cambiar tu tiempo por dinero (trabajo), y por otro ese tiempo lo tienes disponible para hacer las actividades que quisieras hacer, pero que no podías por falta de tiempo. Como ventaja extra, no necesitas estar en determinado lugar concreto para hacer trading, puedes hacerlo desde cualquier parte del mundo y vivir temporadas donde te apetezca.
2. Cada vez serás mejor (y ganarás más). Si eres un trader consistente, puedes convertir el trading en algo perfectamente escalable, y si no retiras todo lo que ganas y haces crecer tu cuenta, ésta irá creciendo, al principio lentamente, pero más adelante cada vez más y más rápido. Haciendo exactamente lo mismo. Esta es la definición de trader profesional: alguien que hace crecer su cuenta de manera exponencial con el paso del tiempo. Además conforme vayas ganando confianza con el paso de tiempo, y tu cuenta crezca, puedes hacer uso del apalancamiento para potenciar tus ganancias en momentos propicios del mercado. La clave de este punto es no dejar de aprender para ser cada vez mejor trader. Conocer más instrumentos, más patrones, más estrategias, más condiciones de mercado... la experiencia y la constancia tienen el potencial de convertirte en un trader muy próspero.
3. Te dedicas a algo apasionante. Partamos de la base de que para ser consistente en el trading te tiene que apasionar, te tiene que encantar más allá de los contratiempos o frustraciones temporales. Después de todo eso se encuentra el conocimiento del mercado y la consistencia. Por lo tanto si te dedicas a ello profesionalmente, es porque te gusta, y no hay nada más saludable que dedicarse a lo que a uno le gusta y le divierte. Es una doble ganancia, ganas dinero y realización personal, pues el camino a ser un trader rentable es un proceso de autodesarrollo que te hará crecer muchísimo como persona.

Espero que te haya servido de ayuda este artículo y te haya motivado para dedicarte al trading si es que es tu pasión.

Hasta pronto!