lunes, 22 de agosto de 2016

¿Qué es el apalancamiento en Forex? - Algunas prácticas peligrosas.

¿Qué es el apalancamiento en Forex?

El apalancamiento tal y como lo entendemos en el contexto del mercado de divisas o Forex, es una especie de "crédito" que ofrecen los Brokers a los pequeños inversores, y que consiste en la posibilidad de operar con un capital que puede ser de hasta de 400 o 500 veces el depósito que hayamos realizado, según el Broker.

Esto quiere decir que si yo abro una cuenta de 1,000 USD y determinado broker me ofrece un apalancamiento 1:100, tengo la posibilidad de abrir una posición (una operación) por valor de un lote completo, es decir, 100,000 USD.

Esto no quiere decir que yo vaya a ganar o perder tales cantidades, pues nosotros solamente veremos la ganancia o pérdida derivada del movimiento en pips que haga el precio, y finalmente en un momento u otro la operación se cerrará, volviendo a vender (o a comprar) el par de divisas que previamente hayamos comprado (o vendido). Así que este dinero es prestado únicamente cuando las operaciones están abiertas.

¿Cómo usar el apalancamiento?

El apalancamiento es algo que podemos usar a nuestro favor siempre y cuando las operaciones que abramos no sobrepasen un determinado riesgo (normalmente, no más de un 2% de la cuenta por operación). Así que, volviendo al ejemplo, si tenemos una cuenta de 1,000 USD, sería descabellado abrir una operación de un lote completo, ya que un movimiento sólo 10 pips en contra, supodría una pérdida de 100 USD, un riesgo de un 10%, que es muy excesivo. Ni qué decir si el precio se moviera más pips en contra, lo que significaría que el broker, cerraría la operación ejecutando lo que llaman "margin call" o llamada de margen, lo cual equivale al cierre de las posiciones perdedoras por no poder cubrirlas con nuestro capital, mermando muchísimo nuestra cuenta o quebrándola.

Sin embargo, ajustando el tamaño de las posiciones a un riesgo adecuado, podemos hacer uso del apalancamiento para potenciar nuestras ganancias, de manera que nuestro capital nos rinda mucho más que cualquier otra inversión imaginable.

Algunas prácticas peligrosas debidas al mal uso del apalancamiento:

El apalancamiento es un elemento potenciador de nuestro trading para bien o para mal, lo cual quiere decir que si tenemos un trading consistente y ganador, el apalancamiento controlado lo va a acelerar, y si tenemos un trading mediocre y perdedor, el apalancamiento va a precipitar nuestra al abismo de una manera muy rápida.

Estos son algunos de los peligros del mal uso del apalancamiento:

1.- Falsa sensación de que es fácil ganar mucho dinero con el trading. 

Cualquiera puede abrir una cuenta de demostración y con poco capital, abrir una operación fuertemente apalancada (muchos lotes), y ver cómo el capital de su cuenta se dobla en poco tiempo.
Esta sensación de que podemos generar grandes ganancias en poco tiempo, al principio genera cierta euforia y hace que tengamos la falsa sensación de que podemos ganar mucho dinero de manera fácil con el trading. La experiencia demuestra que el sobreapalancamiento es una de las principales causas de las quiebras de las cuentas de trading, sobretodo al principio cuando no se sabe controlar.

2.- El uso como compensación de la pérdida.

Otro uso incorrecto del apalancamiento es el doblar el lotaje con el que entramos al mercado cuando perdemos. Para que nuestra siguiente operación compense la pérdida y tengamos una ganancia adicional. Esto es muy peligroso, pues si se repite el procedimiento tres o cuatro veces, podemos encontrarnos en pocos minutos con un agujero bastante grande en la cuenta, en ocasiones irrecuperable.

3. Sobreapalancamiento por euforia o avaricia.

En las etapas tempranas del trader, cuando se encadenan una serie de operaciones ganadoras, se tiene una sensación de imbatiblidad que hace que pensemos "si no puedo perder, ¿por qué no meter más lotes?" sin darnos cuenta de que desequilibramos nuestra gestión del capital, y perdiendo todo lo que hemos ganado o incluso más. Este es un comportamiento muy común, no hay que perder nunca de vista el adecuado money management, por muchas operaciones ganadoras que tengamos. Si no gestionamos bien el capital, nuestra cuenta quebrará, de manera matemática.

Espero que este artículo te haya hecho tomar conciencia de los peligros del apalancamiento y siempre que operes con productos apalancados lo hagas con prudencia, pues en el buen uso del apalancamiento está la diferencia entre alguien rentable o alguien con una o varias cuentas quebradas.

Hasta pronto!


domingo, 14 de agosto de 2016

El trading como profesión, ¿es algo vacío? | Winpips

El otro día hablando con un amigo surgió un tema que muchas personas me comentan cuando hablamos de dedicarse al Forex o al trading de manera profesional.

La duda en cuestión es si estamos aportando valor a la sociedad o somos unos especuladores fríos y calculadores, que lo único que hacemos es aprovecharnos de los flujos de los capitales o de las inversiones de gran cantidad de incautos que se adentran en este mundo para perder parcial o totalmente su inversión.

Yo no dudo de que haya gente malintencionada y que realice el trading o enseñe el trading, de manera puramente interesada en lucrarse a costa de los demás. Es más, estoy convencido de que así es. Sin embargo mi enfoque es el siguiente. Vamos punto por punto:

1.) Para que yo gane alguien debe perder. ¡Eso no está bien!

En primer lugar, el hecho de que cuando yo gane una operación, alguien pierda su dinero, no es algo que esté dentro de mis intenciones, sino más bien es un efecto colateral de mi ganancia y la manera natural en que funciona el mercado e incluso la naturaleza. Para que alguien reciba alguien tiene que dar, y para que alguien gane alguien tiene que perder. Y si nos ponemos más trascendentales, el hecho de perder es algo positivo para ciertas personas, pues les enseñará o bien a mejorar o bien a retirarse de un mundo que no les va a interesar a la larga.

2.) No estás aportando nada a la sociedad.

Efectivamente, haciendo trading de manera particular y especulativa, no estamos aportando nada a la sociedad directamente. Sin embargo, si yo gano dinero con los mercados financieros, y gracias a ello, puedo comprar en el supermercado, poner gasolina, pagar el alquiler, tener tiempo para mí y para los demás... ¿estoy aportando algo?

Y si posteriormente, comparto mi visión, mis conocimientos con otras personas interesadas en hacer crecer su capital y las ayudo a lograr sus objetivos, ¿no estamos aportando algo también?

Ni qué decir tiene que también hay muchas empresas que se dedican directa o indirectamente a los mercados financieros, los cuales dan puestos de trabajo a muchas personas, con lo que también contribuimos a dar vida a ese sector, tan necesario en el mundo como cualquier otro. Más útil o menos sería más discutible.

3.) Si todos hiciéramos lo mismo, nadie haría nada productivo.

Efectivamente, pero si todos fuéramos médicos, o todos fuéramos ingenieros tampoco. No todo el mundo debe, quiere y puede dedicarse al trading o a una profesión en concreto. El trading es una pasión, y si no existe en las personas no se puede dar que alguien se dedique a esto, al menos de manera profesional. Porque existe la diversidad el mundo puede funcionar tal y como lo conocemos, y pensar que todo el mundo se va a dedicar a algo concreto es absurdo, porque ningún ser humano es igual a otro ni tiene los mismos intereses.

4.) No te puedes realizar profesionalmente con el trading.

Para tener éxito en el trading, no es suficiente con desarrollar los aspectos más técnicos o de conocimiento de los mercados. Es imprescindible un desarrollo personal. Un autodesarrollo de cualidades como la paciencia, la disciplina, la concentración... Por lo tanto, no sólo existe un desarrollo en el área técnica sino también un proceso que podríamos llamar de autorrealización, en la que el trader va desarrollando aspectos de su personalidad y su carácter que de otra forma sería más complicado o no podría desarrollar. El mercado es un ambiente duro y especialmente arduo en el que la psicología se ejercita de manera muy intensa, y quien persevera desarrolla una mentalidad fuerte, que raramente se dejará llevar por los vaivenes emocionales que la vida le pueda deparar.

Espero que al menos estas palabras hagan reflexionar a los que piensan que la profesión de trader es una profesión vacía, o a los que están dudando de si dedicarse a esto porque piensan que no es nada "útil" o que no va a ser provechoso y satisfactorio para él y para los demás. En mi opinión, todo lo contrario.

Hasta pronto!

(Si lo prefieres, puedes escuchar el contenido de este artículo en el podcast
https://www.ivoox.com/12571880)

jueves, 11 de agosto de 2016

Trampas en Forex - Cómo detectar y evitar las trampas en el Forex: Falsas rupturas y Acumulación

Es por todos sabidos que en los mercados financieros, Forex incluido, existen lo que podríamos denominar como "trampas" en el mercado.

¿Qué son las trampas del mercado?

Principalmente son movimientos del precio que se realizan (de manera intencional por los grandes inversores o por movimientos naturales del precio) y que hacen pensar al participante que el precio va a ir en una dirección cuando en realidad va a hacer justamente lo contrario.

En este artículo vamos a ver las dos principales trampas que nos podemos encontrar en el mercado de divisas que son las falsas rupturas y los movimientos de acumulación. Vamos a ver en qué consiste cada una de ellas.

Falsas rupturas de precio (fake breakouts)

Este tipo de movimientos se dan justo en los niveles de soporte o resistencia importantes (tanto horizonales como dinámicos) y consiste en una vela que aparentemente rompe el nivel, sin embargo las siguientes una o dos velas, no logran superar el máximo de la primera, colapsando el precio, y finalmente siendo rechazado el nivel.

Aquí puedes ver unos ejemplos en el Time Frame Diario del EURUSD:


Fake Breakouts EUR/USD - TF Diario


Movimientos de acumulación

Los movimientos de acumulación, son movimientos de precio que se dan sin tendencia clara, y a cierta distancia de los soportes y las resistencias importantes, con lo cual, no existe referencia clara para entrar y salir. Quienes entran en compra o venta en dichos movimientos tienes muchas probabilidades de que su stop loss sea tomado, ya que estos movimientos se dan para ganar liquidez (es decir, posiciones abiertas). 

Cuando se dan este tipo de movimentos normalmente el precio se está preparando para una tendencia, o un impulso importante. Los movmientos de acumulación, en ocasiones forman figuras como banderas, triángulos, banderines... que no hay que operar hasta su ruptura. Puedes ver un ejemplo de zonas de acumulación en la GBP/USD (TF: 1h).


Movimientos de Acumulación del precio entre niveles de soporte y resistencia


En el siguiente video del canal de Youtube de Winpips, puedes ver ejemplos de estas dos trampas y consejos para evitarlas. Espero que te sea de utilidad,

Hasta pronto!